Aides financières à la création d'entreprise

Pour se lancer dans l'entrepreneuriat, réunir un capital de départ est souvent nécessaire. Il existe plusieurs aides financières pour vous accompagner dans la création de votre entreprise en France. La recherche d'aide au financement est souvent une des étapes de votre création d'entreprise les plus importantes. Voici les principaux types de financements. 

La création d’entreprise peut parfois être longue, compliquée et surtout coûteuse ! L’idée de partager ce guide est de lister de façon simple et claire les différentes aides à la création d’entreprise qui peuvent exister en Nouvelle Aquitaine.

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On le sait, les périodes de crise sont toujours propices à la création d'entreprise. Et dans leur sillage, aux concours de création d'entreprise. Ce levier est d'ailleurs souvent sous-estimé par les jeunes entrepreneurs, alors même que cette voie peut parfois permettre d'accélérer le développement d'une jeune pousse. Petit tour d'horizon sur ces concours et ce qu'ils peuvent apporter aux entrepreneurs.

Une création d’entreprise n’est pas sans frais et engendre des dépenses que le dirigeant n’a pas nécessairement en tête au moment de se lancer : frais liés au dépôt des statuts, à l’immatriculation de l’entreprise auprès du Centre de Formalité des Entreprises (CFE), à la publication d’un avis dans le journal d’annonces légales et éventuellement le capital social minimum à apporter en fonction du type de société créée. S’ajoutent à ces frais, les dépenses liées au démarrage de l’activité : investissements, achat de marchandises, constitution d’un stock…Pour ces raisons, il est nécessaire de se constituer des liquidités afin de ne pas être bloqué dans le démarrage de l’activité.

De nombreuses aides financières, subventions et accompagnements sont disponibles pour les créateurs d’entreprise. En effet, les premières années d’activité représentent une période charnière pour toutes les nouvelles entreprises. Il est donc conseillé à tous les créateurs et repreneurs d’entreprises de mettre toutes les chances de succès de leur côté, en sollicitant des aides pour réaliser leur projet de création ou de reprise d’entreprise.

Un travailleur indépendant exerce une activité professionnelle à son compte et en son nom. Il est un chef d’entreprise qui évolue en travailleur indépendant. La recherche de financements peut faire partie des étapes de création de son activité pour investir dans du matériel, des outils de communication, des logiciels ou un véhicule... Attention, les aides financières institutionnelles (prêt d’honneur, garanties financières), les exonérations fiscales et crédits d’impôt pour les professionnels visent principalement les nouvelles entreprises qui ont opté pour un régime fiscal réel (impôt sur le revenu ou impôt sur les sociétés). Les micro-entreprises sont exclues. La prime d’activité est ouverte aux freelances, y compris les auto-entrepreneurs, à condition de justifier d’un chiffre d’affaires modeste.

Créer une start-up, c’est avant tout bien préparer son projet : faire un business plan pour analyser la rentabilité commerciale et financière. Une start-up a besoin de fonds pour investir dans la R&D, tout en ne prévoyant pas de rentrées d'argent sur le court terme. Le recours à un crédit classique avec démarrage immédiat des échéances à rembourser n'est pas une solution adaptée, particulièrement pour des montants conséquents. Il est nécessaire de se concentrer sur d'autres solutions telles que les investissements, les aides à l'innovation ou encore l'ouverture du capital à de nouveaux associés.

Le fonds départemental d’insertion, FDI, aide les structures d’insertion financièrement lors de chaque étape de leur vie : création, mise en œuvre de nouveaux projets, etc. Pour en bénéficier, il est nécessaire de conclure avec l’Etat une convention et de faire une demande auprès de la DIRECCTE. Une fois allouées, les aides font l’objet de contrôle quant à leur utilisation par la structure afin d’éviter les fraudes.

Le prêt d’honneur est un crédit à taux d’intérêt zéro destiné à la création, la reprise d’entreprise et les projets personnels. Le prêt d'honneur est décerné sur dossier, sans garantie ni caution, pour un montant variant entre 1.800€ et 90.000€ en fonction de l'établissement prêteur et du projet. La personne qui reçoit le prêt d'honneur est tenue de le rembourser, même le projet prend fin. Le prêt d’honneur est une aide précieuse pour un entrepreneur qui démarre un projet, un étudiant ou une personne en difficulté. Pour l’entrepreneur, c'est l’occasion de confronter son plan d’affaires à des professionnels et d’obtenir des critiques constructives, de bénéficier d’un réseau, de rencontres et de conseils précieux de la part de professionnels de l'entrepreneuriat. 

Ses enfants peuvent avoir envie de créer ou reprendre une entreprise. Il est possible de les aider en leur donnant une somme d’argent ou en leur transmettant sa propre entreprise. De nombreux régimes permettent de réduire la facture fiscale, notamment en matière de droits de mutation à titre gratuit (donation ou succession).

La baisse du coût du travail, très élevé en France, a toujours constitué un objectif prioritaire pour le législateur, qui désire améliorer la compétitivité des entreprises françaises dans une société ouverte et compétitive. Le gouvernement français, plutôt que de baisser les charges sociales, avait initialement opté pour la création du crédit d’impôt pour la compétitivité et l’emploi ou CICE, assis sur les rémunérations versées. Véritable usine à gaz pour certains, ce crédit d’impôts a permis aux entreprises de bénéficier d’un avantage de trésorerie certain, en particulier s’ils optaient pour son remboursement immédiat. Bien que ce crédit d’impôts compétitivité et emploi ou CICE ait été supprimé le 1er janvier 2019, les entreprises détenant encore des créances à ce titre peuvent s’en servir jusqu’en 2021.

Le site web APCE - Agence pour la Création d’Entreprise - est devenu AFE pour Agence France Entrepreneur. L’AFE est une plateforme Web d’informations et de conseils dédiés aux créateurs/repreneurs/nouveaux dirigeants d’entreprise. De la réalisation du business plan aux prévisions financières en passant par le choix du statut juridique, de multiples fiches techniques, mises à jour régulièrement, vous aideront dans vos premiers pas d’entrepreneurs. Vous pouvez également télécharger des études de marché très complètes pour connaître l’état de santé d’un secteur d’activité (entre 10 et 20 euros le téléchargement). L’APCE/AFE propose également une liste de professionnels proches de chez vous et en rapport avec vos besoins. Le site se veut référent en matière de promotion de l’entrepreneuriat sur tout le territoire.

L’aide financière exceptionnelle au redémarrage des entreprises est attribuée par le gouvernement aux entreprises sinistrées par les inondations qui ont touché des communes d’Ile-de-France entre le 28 mai et le 5 juin 2016. Pour être éligible à cette aide exceptionnelle au redémarrage, il faut être une entreprise immatriculée au RCS ou au Répertoire des Métiers dont le chiffre d’affaires était inférieur à 1 million d’euros au dernier exercice clos et dont au moins un établissement est situé dans une commune déclarée sinistrée par catastrophe naturelle par arrêté du 8 juin et du 15 juin 2016. De plus, l’entreprise doit avoir subi un dommage dû aux inondations qui l’empêche d’avoir repris une activité normale au 10 juin 2016. Le dossier de demande d’aide exceptionnelle au redémarrage des entreprises est à retirer auprès de l’unité de la DIRECCTE de la commune ou est situé l’établissement sinistré.

Démarrer une activité n’est jamais facile : le financement manque, les modalités administratives sont très lourdes et de nombreux doutes vous obstruent l’esprit. C’est pourquoi la Banque Publique d’Investissement (BPI ou Bpifrance) accompagne les entreprises dans une optique de croissance économique au niveau national et une employabilité plus forte. Aussi, l’innovation est pour la BPI un aspect essentiel de la croissance et c’est pourquoi elle soutient particulièrement les projets innovants et les accompagne depuis leur création jusqu’à leur distribution. Que ce soit par le biais du financement en apportant des garanties aux banques ou par le biais de conseils en guidant les stratégies commerciales et marketing, l’organisme Bpifrance est le conseiller par excellence de toutes les entreprises et notamment des PME qui se multiplient partout en France.

La démission pour création d’entreprise n’ouvre pas de droits au chômage, mais il est recommandé de s’inscrire quand même à Pôle Emploi pour bénéficier d’aides connexes. Quitter son travail pour créer son entreprise peut aussi se faire sous forme de congé pour création d’entreprise ou de rupture conventionnelle.

Retrouvez ici les aides à la création d'entreprises dans le 93. Accompagnement par Pôle Emploi, financement et conseils par l’incubateur BOND’INNOV, intégration au réseau « Initiative 93 »… En tant que jeune créateur, vous avez accès à des moyens de financement et à des réseaux de consultants qui faciliteront le lancement de votre projet. Les demandeurs d'emplois bénéficient tout autant de ces aides. Il peut donc être très avantageux de créer une entreprise en Seine-Saint-Denis.

Il est possible de créer une entreprise en France avec très peu d'argent mais surtout un bon projet et de la motivation. En France, plusieurs organismes tel Pôle Emploi accompagnent les entrepreneurs qui n'ont aucune ressource. Il existe différentes aides diverses : soutien financier, conseil gratuit d'expert en gestion d'entreprises, salons spécialisés, mise en relation...etc. La réussite passe fondamentalement par la maîtrise de son cœur de métier, et par une détermination sans faille. Tout le monde peut devenir entrepreneur. C’est en tout cas le message que tentent de nous faire passer les médias ainsi que le gouvernement, au travers de ces exemples de successful entrepreneurs qui, partis de rien, ont gravi les échelons pour se retrouver à la tête des plus grands groupes. Xavier Niel (Free) abandonne math sup’ pour entreprendre. Richard Branson, le roi du système D, a commencé à vendre ses journaux pour finir à la tête de Virgin. Jacques Dessange a appris la coiffure dans le salon de son père avant de passer son CAP et développer sa célèbre marque. Mais alors, comment créer une entreprise lorsque l’on ne dispose pas des fonds financiers ? L-Expert-comptable.com vous apporte quelques éléments de réponse.

L’aide à la reprise ou à la création d’entreprise (ou ARCE) est une aide financière destinée aux demandeurs d’emploi indemnisés par Pôle emploi qui choisissent de créer ou de reprendre une entreprise . Son montant correspond à 45% des allocations chômage et elle est soumise à condition. Cet article détaille en quoi consiste cette aide, les formalités à accomplir pour la percevoir, les potentiels bénéficiaires, les aides qui peuvent être cumulées avec l’ARCE et les avantages et inconvénients de ce dispositif.

Aujourd’hui, les actifs sont de plus en plus nombreux à quitter leur emploi salarié pour créer leur société. Le marché de l'entrepreneuriat est en plein essor sur le territoire français. En témoigne le nombre de créations d’entreprises, qui chaque année, est en constante augmentation. Ce marché se caractérise par un trend croissant, ce qui est plutôt bon signe pour toutes les personnes souhaitant franchir le cap de l’indépendance. Les créateurs d’entreprises contribuent grandement à la croissance économique de notre pays, c’est pourquoi l’Etat a mis en place différents dispositifs d’aides, afin d’encourager et de faciliter les démarches permettant d’accéder à l'entreprenariat.   A travers cet article, nous souhaitons informer les chômeurs, futurs créateurs d’entreprises, des aides auxquelles ils peuvent prétendre en tant qu’ancien salarié et détenteurs de droits au chômage. Nous abordons aussi en détail ce qu’apportent chacune de ces aides et lesquelles sont les plus adaptées à telle ou telle situation.

Les entreprise innovantes bénéficient d'avantages en termes de fiscalité et de financement de la part des organismes publics. Se faire catégoriser comme entreprise innovante en France nécessite certaines conditions et selon les aides et bénéfices différent. L-Expert-comptable vous explique quels sont les critères de l’innovation et vous dresse la liste des aides disponibles.

La banque publique d’investissement (ou BPI), l’un des 60 engagements de campagne du Président Hollande, a été fondée le 31 décembre 2012. Elle a pour finalité le financement de l’innovation et des PME, particulièrement touchées par la crise économique et la frilosité des banques « traditionnelles » à prêter. Cette entité a une organisation et procède à des missions bien spécifiques.

Depuis 2009, différentes mesures ont été mises au point, tant au niveau national qu’au niveau régional pour encourager et favoriser l'entrepreneuriat des jeunes. L'action est initiée directement depuis les établissements secondaires et supérieurs avec deux pans principaux.

Les micro-crédits professionnels ont été mis en place pour aider au financement de projets de création ou de développement d’entreprises. Le montant des financements octroyés ne dépasse généralement pas les 10 000 euros.

Afin d'encourager les créateurs d'entreprise, certains organismes accordent des prêts d'honneur aux personnes qui ont un projet de création élaboré avec soin et ayant de réelles perspectives de réussite.

Il existe de nombreuses sources de financement pour les créateurs ou repreneurs d’entreprises. Ces sources peuvent être aussi bien nationales qu’européennes.

Il existe différentes sources de financement permettant à un entrepreneur de financer son projet de création ou de reprise d’entreprise.

Les aléas de l'économie inquiètent nos entrepreneurs. Quand on ne sait pas de quoi demain sera fait, créer une entreprise ou envisager son développement semble périlleux. Qu'en pensent les banques ?

Ouverture de nouveaux points de vente, conception de nouveaux produits, augmentation de la capacité de production, rachat de société… Autant de défis de développement d’entreprise pour lesquels des solutions existent ! En voici 4 que nous avons sélectionnées.

Oséo est une banque d’aide publique aux PME qui a vu le jour afin d’aider les entreprises qui connaissent des difficultés à accéder à des formules de crédits professionnels. En raison de la crise financière qui paralyse le développement de bons nombres structures (surtout si elles sont considérées à risques pour les banques), Oséo met à disposition des entrepreneurs plusieurs outils de soutien à la trésorerie de leur activité.

Afin de vous accompagner dans vos projets entrepreneuriaux, les pouvoirs publics ont mis en place différentes aides auxquelles vous pouvez prétendre. Petit tour d’horizon sur les acteurs susceptibles de vous soutenir et sur les démarches à effectuer.

Une des clés de voute de la pérennité de votre projet est d’obtenir le juste financement de cette dernière. Afin de partir bien armé pour rencontrer vos futurs partenaires financiers, nous vous proposons de faire un tour sur les différentes sources de financement existantes.

Vous pouvez cumuler chômage et création d'entreprise , que vous soyez sur le régime de la micro entreprise ou de la société. Vous pouvez, soit continuer de recevoir vos allocations chômage tout en percevant des revenus de votre société ou bien recevoir 45% de vos allocations restantes afin de financer votre projet. Les aides tels que l'ARE, l'ARCE et l'ACCRE sont les dispositifs impliqués dans le cadre de cette aide aux chômeurs entrepreneurs. Toutefois, il existe un cas particulier, celui des auto-entrepreneurs et des micro-entrepreneurs que nous aborderons par la suite.

La subvention d’investissement est une aide financière qui a été octroyée à une entreprise à titre définitif, par une institution publique ou privée (en général par des collectivités territoriales). Il n’y a aucune obligation de remboursement. Cette subvention sert à financer des investissements (ex: achat d'un véhicule, de matériels, ...). Pour obtenir cette subvention une entreprise doit remplir un dossier de demande de subvention et l'adresser au Service Public.

En 2021, qu’est-ce que l’allocation de retour à l’emploi ? Quels sont les bénéficiaires de l’allocation d'aide au retour à l'emploi (ARE) ? Quelles en sont les conditions d’attribution, les modalités de calcul, les modalités de paiement ? Et comment est financée l'ARE ? Voici toutes les questions que vous vous posez et auxquelles nous allons tenter d’apporter une réponse ici.

Créateur d’entreprise, avez-vous pensé aux aides de Pôle Emploi pour faciliter le démarrage de votre activité ? Que vous soyez indemnisé ou non par l’organisme public, vous pouvez peut-être profiter d’aides à la création d’entreprise spécifiques aux demandeurs d’emploi. Petit tour d’horizon des aides de Pôle Emploi et de leurs modalités : ACRE, ARCE et ARE.

Vous êtes salarié et vous voulez créer ou reprendre une entreprise ? Quelle coïncidence cet article s'adresse à vous ! Savez-vous que vous pouvez bénéficier d'une exonération de cotisations de Sécurité Sociale dues au titre de votre nouvelle activité si vous conserver votre emploi salarié ? Oui ? Bravo mais lisez quand même cet article juste pour le plaisir ! Si vous ne le saviez pas, plongez-vous à corps perdu dans cet article et réservez en même temps une table dans le restaurant étoilé proche de chez vous car vous êtes sur le point de découvrir que vous allez économiser de l'argent ! A table !

Aujourd'hui est un grand jour, vous vous êtes enfin décidé à créer votre entreprise. Seulement voilà, votre budget n'est pas tout à fait bouclé et il vous manque encore un apport financier supplémentaire. Vous avez entendu parler d'OSEO mais vous n'en savez pas plus. Nous vous présentons OSEO, son fonctionnement et les aides qu'il propose.

Vous avez trouvé l’entreprise de vos rêves ? Votre plan de reprise est prêt ? Vous n’avez pas gagné à Euro Millions, vous n’êtes pas descendant d’une famille royale et vous ne pouvez pas allez voir votre banquier car votre belle cravate Mickey est tâchée ? Rassurez-vous d’autres sources de financement existent ! Voici un éventail de ces moyens de financement dans lequel vous trouverez votre bonheur !

Les règles communautaires tendent à ne pas fausser le jeu de la concurrence et à limiter les aides d’Etat. Ainsi, il a été instauré une réglementation fixant un plafond en deça duquel les aides sont considérées comme « de minimis », c'est-à-dire sans importance et pouvant être accordées sans être soumises à la procédure de notification préalable à la Commission européenne.

Vous souhaitez racheter les parts d'un salon de coiffure ? Vous allez devoir emprunter personnellement pour financer cette acquisition. Sachez qu'il vous est possible de déduire une partie des intérêts d'emprunts. Dans quelles conditions ? Comment faire ?

A l’Initiative de l’Etat ou des collectivités locales, les aides à la création d’entreprise sont multiples. Ces aides permettent au futur entrepreneur de se faire assister, conseiller, financer, ou encore de le dégager provisoirement de ses responsabilités de salarié pour lui permettre de se lancer dans une création ou une reprise d’entreprise. Faisons le point face à cette multitude de choix.