Expert Comptable pour Gestionnaires de Patrimoine : 79€/mois
- Un expert-comptable qui connaît les CGP : Commissions, rétrocessions et honoraires de conseil, on maîtrise.
- TVA mixte sans erreur : On ventile vos opérations exonérées et vos prestations taxables à 20 %.
- Statut et rémunération optimisés : SASU, EURL ou micro-BNC, on calibre selon vos revenus réels.
- Zéro engagement, zéro surprise : Résiliez quand vous voulez, sans frais cachés ni préavis.
+50 000 entrepreneurs accompagnés
Gestionnaires de patrimoine : vos 3 casse-têtes comptables ont une solution
La TVA mixte, un piège récurrent
Vos commissions d'intermédiation en assurance-vie sont exonérées de TVA. Vos honoraires de conseil patrimonial, eux, sont taxables à 20 %. Une mauvaise ventilation déclenche un redressement fiscal.
Des flux de revenus difficiles à suivre
Rétrocessions des sociétés de gestion, commissions des compagnies d'assurance, honoraires clients : chaque source a son propre calendrier de versement. Réconcilier tout cela avec votre comptabilité BNC prend un temps considérable.
Un statut juridique souvent mal calibré
Micro-BNC, EI au réel, EURL à l'IS, SASU : le bon choix dépend de votre volume de commissions et de votre stratégie de rémunération. Un statut inadapté peut vous coûter plusieurs milliers d'euros par an en cotisations sociales.
Pourquoi faire appel à L-Expert-Comptable.com quand on est gestionnaire de patrimoine ?
TVA mixte sous contrôle
Opérations exonérées (article 261 C du CGI) et honoraires taxables à 20 % cohabitent dans votre activité.
→ On ventile chaque ligne pour vous, sans risque de redressement.
Commissions réconciliées
Rétrocessions OPCVM, commissions assurance-vie, honoraires de conseil : vos flux arrivent de partout.
→ Chaque euro est tracé et rapproché automatiquement.
Statut et rémunération ajustés
Dividendes, salaire, avances sur commissions : la bonne répartition dépend de votre structure juridique.
→ On optimise votre revenu net selon votre situation.
Réponse sous 24 h
Un client vous pose une question fiscale, vous avez besoin d'une confirmation comptable rapide.
→ Votre expert dédié répond dans la journée.
Comment se déroule l'accompagnement comptable pour les gestionnaires de patrimoine ?
Échange découverte
On analyse votre activité de CGP : types de revenus, statut actuel, volume de commissions et obligations réglementaires.
Devis personnalisé
Vous recevez une offre adaptée à votre structure, sans engagement ni frais d'entrée.
Connexion des outils
On connecte votre banque et vos outils à Tiime pour automatiser la collecte de vos pièces comptables.
Pilotage continu
Déclarations de TVA, 2035, bilan : votre expert dédié gère tout et vous alerte sur les échéances.
OFFRE SPÉCIALE GESTIONNAIRES DE PATRIMOINE
Une offre complète et sans engagement
- Conseils comptables et administratifs
- Tenue comptabilité quotidienne
- Déclaration de TVA (Réalisation et télétransmission)
- Autres déclarations fiscales (IS, CFE, TVS ...)
- Attestations et PV de non rémunération
- Réalisation de votre compte de résultat & bilan
- Liasse fiscale et solde d'impôt sur les sociétés
Toujours sans engagement !
Que fait concrètement notre cabinet comptable en ligne pour un gestionnaire de patrimoine ?
On résout vos problèmes comptables et vous offre du temps pour que vous puissiez vous développer facilement.
Création et structuration
Choix entre micro-BNC, EI au réel, EURL ou SASU selon votre prévisionnel de commissions et votre stratégie patrimoniale personnelle.
→ Un statut calibré dès le premier jour.
Tenue comptable quotidienne
Catégorisation de vos commissions, rétrocessions et honoraires, rapprochement avec les relevés des compagnies et sociétés de gestion.
→ Une comptabilité BNC toujours à jour.
Déclarations de TVA
Ventilation entre opérations exonérées (intermédiation financière et assurantielle) et prestations de conseil taxables à 20 %.
→ Des déclarations justes, sans omission.
Bilan et liasse fiscale
Établissement de votre déclaration 2035, calcul du résultat BNC et des amortissements (matériel, logiciels Harvest ou O2S).
→ Un bilan déposé dans les délais.
Conseil et optimisation
Arbitrage entre rémunération et dividendes, déduction de vos charges (RCP, cotisations ANACOFI/CNCGP, formation continue).
→ Moins de charges, plus de revenu net.
Accompagnement juridique
Rédaction des statuts, modification d'objet social, passage d'EI à société si votre activité se développe.
→ Des formalités gérées sans perte de temps.
Les solutions comptables pour les gestionnaires de patrimoine
Gestionnaires de patrimoine, plusieurs types de solutions s'offrent à vous. Attention : ces acteurs n'exercent pas le même métier et ne sont pas soumis aux mêmes obligations. Voici un comparatif factuel pour y voir clair.
| Critères | L-Expert-Comptable.com | Logiciels comptables | Legaltechs | Faire soi-même |
|---|---|---|---|---|
| Tenue comptable conforme | ✓ | Partiel | Partiel | ✗ |
| Bilan & liasse fiscale | ✓ | ✗ | En option | ✗ |
| Conseil fiscal & optimisation | ✓ | ✗ | ✗ | ✗ |
| Assurance RC professionnelle | ✓ | ✗ | ✗ | ✗ |
| Inscription à l'Ordre (OEC) | ✓ | ✗ | ✗ | N/A |
| Conseiller dédié humain | ✓ | ✗ | Parfois | ✗ |
| Réponse sous 24h garantie | ✓ | Variable | Variable | ✗ |
| Sans engagement | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Création d'entreprise offerte | ✓ | ✗ | Parfois | ✗ |
| Prix indicatif | Dès 79€/mois | 0 – 100€/mois | 20 – 150€/mois | 0€ + temps passé |
* Prix indicatifs HT observés sur le marché en 2026. Tarifs variables selon le volume d'activité et les options choisies.
* L-Expert-Comptable.com est un cabinet inscrit à l'Ordre des Experts-Comptables.
Une comptabilité en 10 min par mois et adaptée aux gestionnaires de patrimoine avec Tiime
L'expertise de notre cabinet vous donne accès à Tiime, une application de comptabilité et facturation pensée pour les entrepreneurs en ligne.
- Synchronisation auto avec votre banque
- Rapprochement bancaire en un clic
- Tableau de bord temps réel de votre trésorerie
- Facturation et devis professionnels
- Justificatifs dématérialisés et automatisés
- Échange direct avec votre expert dédié
Des gestionnaires de patrimoine, comme vous, accompagnés par notre cabinet
La compta de votre activité de gestionnaire de patrimoine, c'est notre métier
Nos équipes accompagnent les gestionnaires de patrimoine dans leur comptabilité depuis 2009. Disponibles du lundi au vendredi de 9h à 18h.
Remplissez ce formulaire, on vous rappelle dans 5 minutes 📞
Les cabinets et solutions comptables que nous recommandons pour un gestionnaire de patrimoine
Les questions les plus posées par les gestionnaires de patrimoine
Un CGP gère des flux de revenus variés (commissions, rétrocessions, honoraires) et doit composer avec une TVA mixte. Un expert-comptable qui connaît ces spécificités évite les erreurs de ventilation et optimise votre résultat BNC. Chez L-Expert-Comptable.com, votre expert dédié maîtrise les particularités comptables et fiscales des cabinets de gestion de patrimoine.
En dessous de 77 700 euros de chiffre d'affaires annuel, le micro-BNC est simple mais limite les déductions de charges. Au-delà, l'EI au réel (déclaration 2035) permet de déduire vos frais réels : RCP, logiciels, cotisations professionnelles. Si vous souhaitez optimiser votre rémunération via des dividendes, la SASU ou l'EURL à l'IS sont à envisager.
Les commissions d'intermédiation en assurance et les opérations sur instruments financiers sont exonérées de TVA (article 261 C du CGI). En revanche, les honoraires de conseil patrimonial facturés directement au client sont soumis à la TVA à 20 %. Cette distinction impose une ventilation rigoureuse à chaque déclaration.
Les principales charges déductibles sont l'assurance responsabilité civile professionnelle, les cotisations aux associations professionnelles (ANACOFI, CNCGP, CNCEF), les abonnements aux logiciels métier (Harvest, O2S, Big Expert), les frais de formation continue obligatoire et les frais de déplacement client. Chez LEC, on vérifie que rien n'est oublié.
Chez L-Expert-Comptable.com, l'accompagnement complet démarre à 79 euros HT par mois. Ce tarif inclut la tenue comptable, les déclarations de TVA, le bilan annuel (déclaration 2035) et l'accès à l'application Tiime. Il n'y a ni engagement de durée, ni frais d'installation.
Cela dépend de la nature de la prestation. Si vous facturez un honoraire de conseil patrimonial, la TVA à 20 % s'applique, même envers un particulier. Si votre rémunération provient uniquement de commissions versées par les compagnies d'assurance ou les sociétés de gestion, ces flux sont exonérés. Votre expert-comptable doit distinguer ces deux cas pour chaque facture.