Trésorerie d'entreprise

Vous avez enfin trouvé l’appareil high-tech dernier cri dont vous rêviez depuis plusieurs mois ? Seulement, c'est le dernier en stock et vous n'avez aucun moyen pour le transporter aujourd'hui. Pas de panique, il existe plusieurs moyens pour signifier votre engagement auprès du vendeur. Il s'agit des arrhes ou des acomptes. Ils peuvent être utilisés que ce soit pour un achat, une location saisonnière, une prestation de service… Cependant,  les arrhes et l’acompte n'auront pas les mêmes implications et les mêmes conséquences en cas de résiliation du contrat. Nous vous expliquons la différence dans cet article.

Les entreprises, en particulier au début de leur activité, ont souvent besoin de fonds extérieurs, provenant de ses associés ou de personnes tierces (banques…). En effet, la trésorerie dégagée par l’activité ne permet pas toujours de faire face aux besoins en financement, du fait notamment des investissements réalisés. Les moyens de financer son entreprise sont nombreux (apport en capital, apport en compte courant, emprunt, prêt inter-entreprise…). Le présent article vient dresser un panorama de ceux-ci.

Négocier des délais de règlement avec ses fournisseurs facilite la gestion de sa trésorerie. En France, les délais de paiement interentreprises sont réglementés et fixés à maximum 60 jours calendaires ou 45 jours fin de mois à compter de l’émission de la facture. À défaut de mentionner le délai de règlement dans le contrat ou la facture, celui-ci est légalement fixé à 30 jours après réception de la marchandise ou de la réalisation de la prestation.

Si votre entreprise a des difficultés de trésorerie, le crédit de trésorerie peut vous aider à combler un besoin urgent. Il s'agit d'un crédit à court terme accordé par votre banque.
Un client défaillant, une dépense imprévue, une baisse de chiffre d’affaires sont des situations courantes qui génèrent un besoin de trésorerie à combler rapidement.
Il existe plusieurs formes de crédit de trésorerie à savoir: la facilité de caisse, le découvert autorisé, le crédit campagne ou encore l'affacturage.

Les flux de trésorerie sont les sommes d'argent entrantes et sortantes du compte d'une entreprise. Ces flux sont analysés en comptabilité et finance afin de déterminer des besoins ou non en liquidités pour une entreprise. Les flux de trésorerie disponible est une notion permettant de déterminer la politique des investissements dans une entreprise. Nous détaillons tout cela dans cet article !

La trésorerie disponible de l’entreprise est véritablement un fondement essentiel de la bonne santé de la structure. Les dirigeants peuvent parfois penser que du moment que leur activité fonctionne de manière satisfaisante, la trésorerie sera toujours à la hauteur. C’est faux ! Mettre en place un vrai suivi de trésorerie va garantir un paiement des factures et des dettes diverses dans de bonnes conditions. Sans une gestion appliquée, même une entreprise réalisant un bon chiffre d’affaires peut se retrouver face à une situation dangereuse.

Les décalages entre facturation et encaissements ou la variation dues à la saisonnalité, engendre des fluctuations importante de la trésorerie. Afin de gérer sa trésorerie, il convient de réaliser un plan de trésorerie glissant permettant d’anticiper les points bas de trésorerie. Deux axes d’attaques sont à travailler, d’une part les dépenses, et d’autre part les recettes.

Les réserves en général sont des ressources conservées par l’entreprise mais elles ne représentent pas forcément de la trésorerie. Elles sont destinées à augmenter l’autofinancement de l’entreprise. Il faut bien faire la distinction entre la réserve légale, la réserve statutaire et la réserve facultative. Voyons plus en détails de quoi il s'agit.

L’excédent de trésorerie est la différence entre les recettes et les dépenses exploitées par une entreprise. Vous avez de l’excédent de trésorerie et vous ne savez pas quoi en faire ? Cet article est fait pour vous. Nous y détaillons les options qui s’offrent à vous, chef d’entreprise, afin d’optimiser la gestion de votre excédent de trésorerie. En effet, vous pouvez laisser votre excédent de trésorerie sur votre compte courant d’entreprise, mais il existe d’autres placements plus avantageux en termes de rémunération, à très court terme, à moyen terme ou sur le long terme.