Créer une société de gestion de patrimoine

L'article en brefLa création d'une société de gestion de patrimoine est une opportunité d'affaires prometteuse en réponse à la demande croissante du marché. Cependant, c'est un domaine qui exige des compétences approfondies en gestion, ainsi qu'une veille constante sur les actualités et la législation fiscale. La planification minutieuse de la création de l'entreprise est cruciale pour répondre efficacement aux besoins de l'entrepreneur, et il est recommandé de solliciter un accompagnement pour naviguer dans ces démarches.

Pour démarrer une société de gestion de patrimoine, choisir le bon statut juridique est essentiel. Bien que de nombreux conseillers en gestion de patrimoine choisissent de travailler de manière indépendante sous des statuts comme l’auto-entreprise, EI ou EIRL, la création d’une entité juridique distincte comme une SARL, EURL, SAS ou SASU est souvent préférable pour un cabinet professionnel. La rédaction d’un business plan est également cruciale pour convaincre les partenaires financiers de la viabilité et du potentiel de rentabilité du projet, en mettant l'accent sur la cible clientèle et les stratégies d'acquisition de clients. En dépit d'une concurrence importante dans ce secteur, un bon réseau professionnel peut être un atout majeur. Il est possible de créer une société de gestion de patrimoine sans diplôme spécifique, bien qu'une connaissance approfondie en finance et fiscalité soit nécessaire. Enfin, la gestion de patrimoine, étant une activité de conseil, requiert une excellente capacité d'écoute et peut fonctionner avec des salariés ou des conseillers indépendants, influençant ainsi les méthodes de gestion de l'entreprise.
Temps de lecture : 2minDernière mise à jour : 12/03/2024
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Ecrit par Lauryne GUITTONAccompagnatrice de freelances chez L-Expert-Comptable.com
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Article certifié par
Guillaume DELEMARLE
 
Expert-comptable avec plus de 9 ans d'expérience. Spécialisé dans l'accompagnement des TPE et créateurs d'entreprise.
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Le conseil en gestion de patrimoine est une activité porteuse qui s’inscrit comme une véritable réponse aux demandes du marché. La création d’une société de gestion de patrimoine, si elle est bien réfléchie, peut devenir une activité lucrative et pérenne.

Bien évidemment, ce métier très spécifique demande d’excellentes compétences en matière de gestion et une veille permanente sur les actualités et la législation du monde fiscal. La délicate étape de la création de la structure en elle-même doit être bien réfléchie pour pouvoir répondre à toutes les attentes de l’entrepreneur. Il ne faut pas hésiter à se faire accompagner dans toutes ces démarches afin d’être sûr de faire le bon choix.

Quel statut pour créer une société de gestion de patrimoine ?

De nombreux conseillers en gestion de patrimoine exercent sous un statut indépendant tel que celui de l’ auto-entreprise, EI ou EIRL . Toutefois, dans l’optique de la création d’un cabinet avec pignon sur rue, la création d’une personne morale (telle que les SARL , EURL , SAS ou SASU ) est plus indiquée.

Le choix du statut est une décision de première importance qui ne doit pas être prise à la légère.

Profitez d’un accompagnement gratuit pour votre création de société de gestion patrimoine. Notre cabinet est à vos côtés pour vous aider à réaliser toutes vos démarches, depuis la rédaction des statuts et jusqu’à l’immatriculation.

Réaliser un business plan

Le business plan va vous servir à convaincre les partenaires financiers que votre projet est viable et qu’il a de grandes chances de devenir rentable. Cette synthèse du projet vous permet aussi de faire le point et d’acquérir un peu plus de recul sur certaines étapes.

Dans le cas de création d’une société de gestion de patrimoine, le business plan devra s’attarder tout particulièrement sur la cible clientèle, et sur les moyens de l’acquérir. Bien que largement sollicités, les conseillers en gestion de patrimoine sont nombreux ce qui génère une concurrence importante. Si vous avez un bon réseau de contacts professionnels, ce sera le moment de le démontrer !

Les autres points à aborder dans le business plan sont, bien évidemment, tous les aspects financiers, mais également le positionnement de la société ainsi que son fonctionnement précis.

Les aides pour créer une société de gestion de patrimoine

Les aides à la création d’une société de gestion de patrimoine sont listées sur notre page " Quelles aides financières pour créer mon entreprise ? ".

Créer une société de gestion de patrimoine sans apport

Une société de gestion de patrimoine ne demande pas d’apport spécifique lors de sa création, si ce ne sont les frais de fonctionnement inhérents à l’activité.

Peut-on créer une société de gestion de patrimoine sans diplôme ?

Le conseil en gestion de patrimoine est une profession non réglementée qui n’exige aucun diplôme spécifique pour être pratiqué.

Il est toutefois nécessaire de posséder les connaissances financières et fiscales nécessaires à l’optimisation des fonds qui sont gérés.

Les spécificités de l'activité

En tant qu’activité de conseil, la gestion de patrimoine est une mission qui demande un grand sens de l’écoute de la part du professionnel.

Autre point : une société de gestion de patrimoine peut fonctionner avec des effectifs salariés ou encore faire intervenir des conseillers indépendants. Ce qui change totalement les méthodes de gestion de la structure.

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