Podcast : les étapes pour créer une entreprise de tranding
Qu'est-ce qu'un trader indépendant ?
Le trader indépendant est un investisseur à court terme. Son objectif est d'acheter des titres, tels que des actions ou des devises, et de les revendre pour générer du profit pour ses clients.
Suivre les actualités économiques est essentiel pour identifier les meilleures opportunités de marché.
Les différents types de trading
Dans le trading, nous retrouvons différents types qui ont leurs méthodes bien à eux, nous allons donc les voir ensemble :
Le trading à court terme
Day trading : Le day trading consiste à acheter et vendre des actifs financiers dans la journée pour limiter les risques nocturnes. Il demande discipline et réactivité, mais les coûts de transaction peuvent être élevés.
Méthode exigeante, elle nécessite une surveillance constante des marchés.
Swing trading : Le swing trading vise à acheter à bas prix et revendre après quelques jours, en profitant des fluctuations du marché. Les gains peuvent être plus importants, mais les risques de perturbations sont réels.
Méthode plus détendue que le day trading, elle requiert une bonne analyse du marché.
Le trading à moyen et long terme
Position trading : Le position trading implique de conserver des actifs à long terme, espérant une hausse durable de leur valeur. L'inconvénient est que le capital reste immobilisé.
Idéal pour les investisseurs patients prêts à immobiliser leur capital sur le long terme.
L'automatisation du trading
Trading algorithmique : Le trading algorithmique automatise les transactions selon des critères prédéfinis, libérant du temps et assurant une rapidité d'exécution.
Les algorithmes nécessitent un contrôle régulier pour éviter les mauvaises surprises.
Il existe une multitude de types de trading, nous venons d'en voir plusieurs qui sont les principaux, cependant vous pouvez retrouver d'autres types directement via ce lien.
Les formations pour devenir trader
Devenir trader ne s'improvise pas, bien que l'on puisse apprendre les méthodes sur le tas, il est très important de se former pour être le plus pertinent dans ce domaine, voici différentes formations qui vous apporteront les clés pour réussir dans votre activité :
- L'ALTI trading : Vous retrouverez différentes formations dans le domaine du trading qui vous permettront d'acquérir des compétences qui seront une vraie plus-value.
- Ma formation : Vous retrouverez ici divers modules de formation détaillée et adapté à votre besoin.
Il est important de se former efficacement, cela vous permettra d'avoir une connaissance de votre marché et d'agir dans un sens stratégique en fonction des spécificités de votre marché.
Quel statut juridique pour créer une entreprise de trading ?
L'Entreprise Individuelle (EI)
| Avantages | Inconvénients |
– Pas de capital social – Charges sociales sur rémunération de 45% – Associé considéré comme travailleur non salarié – Pas de seuil de chiffre d'affaires maximum | – L'associé agit en nom propre – Protection sociale réduite en tant qu'indépendant |
Pour un trader, l'avantage d'une entreprise individuelle est qu'il n'a pas de capital social à déposer, ce qui lui permet de débuter avec très peu de moyen.
La Société par Actions Simplifiée Unipersonnelle (SASU)
Avantages | Inconvénients |
– Protection sociale élevée – Responsabilité de l'associé limitée aux apports – Choix du régime fiscal (option IR durant les 5 premières années) – Pas de charges sociales sur les dividendes | – Capital social obligatoire à intégrer – Formalités plus complexes avec la rédaction des statuts – Charges sociales élevées sur la rémunération du dirigeant – Assemblée générale obligatoire pour les décisions |
L'avantage d'une SASU est qu'elle vous permet d'avoir une protection de votre patrimoine personnel tout en exerçant votre activité.
La Société à Responsabilité Limitée Unipersonnelle (EURL)
Avantages | Inconvénients |
– Pas d'assemblée générale obligatoire – Charges sociales sur rémunération du dirigeant plus faible qu'en SASU – Choix du régime fiscal (option IR durant les 5 premières années) – Protection du patrimoine de l'associé | – Obligation de déposer les comptes annuels aux greffes – Protection sociale moins élevée – Procédure de dissolution plus complexe qu'en entreprise individuelle |
L'EURL vous permet d'avoir un statut de travailleur non salarié comme l'entreprise individuelle en bénéficiant d'une protection de votre patrimoine personnel.
Pour vous aider à choisir le statut juridique adapté à votre situation pour votre création d'entreprise de trading voici un simulateur :
Comment lancer votre entreprise de trading ?
Formalités de création
Pour la création de votre société de trading, différentes étapes administratives seront obligatoires et changeront en fonction de la forme juridique de cette dernière :
| Étapes | Entreprise individuelle | Société (SASU ou EURL) |
|---|---|---|
| Choix du régime fiscal | Oui | Oui |
| Constitution du dossier | Informations complètes | Apposer les documents demandés |
| Dépôt du dossier | Au greffe | Au greffe |
| Règlement des frais de greffe | Oui | Oui |
| Ouverture du compte professionnel | Oui | Oui |
| Rédaction des statuts | Non, pas nécessaire | Oui |
| Dépôt du capital social | Non, aucun capital social requis | Oui, avant la création de la société |
| Publication d'une annonce légale | Non, pas nécessaire | Oui, obligatoire pour informer le public |
Toutes ces formalités sont complexes et nécessaires pour vous lancer dans votre activité, nous vous recommandons donc de vous adresser à des professionnels comme L-Expert-Comptable.com qui vous accompagnera dans toutes les démarches administratives liées à l'ouverture de la société.
Choix de la plateforme de trading et équipement nécessaire
Il est important de vous lancer avec les meilleurs moyens que vous ayez à votre disposition, nous vous recommandons d'être sur une plateforme qui vous correspond et qui est qualitative telle que :
- ProRealTime : Plateforme française de qualité professionnelle avec des outils avancés d'analyse technique, de trading automatisé et de backtesting. Cette plateforme va être adapté aux traders confirmés.
- eToro : Leader mondial du trading social, cette plateforme simple et intuitive permet de copier les positions d'autres traders. Idéale pour les traders débutants.
Voici les différents équipements qui pourraient vous être utile au lancement de votre activité :
- Un ordinateur avec des écrans
- Une connexion internet la plus rapide possible vous permettant d'être réactif
- Une assurance RCpro pour être couvert en cas de litige
- La possibilité d'avoir un smartphone ou une tablette pour pouvoir trader n'importe où
La fiscalité et implications financières
Comprendre l'impôt sur les sociétés et l'impôt sur le revenu
Le choix du statut juridique a des implications fiscales majeures. En fonction de votre statut, vos revenus et la gestion de votre trésorerie seront impactés.
Auto-entrepreneur : Ce régime est simplifié mais impose vos revenus à titre personnel, ce qui devient rapidement coûteux si vous gagnez beaucoup.
Société (SASU, EURL, etc.) : Ce type de structure permet de bénéficier de l'impôt sur les sociétés, souvent plus avantageux. Cependant, cela entraîne des obligations comptables plus lourdes. De plus, la fiscalité des dividendes et des rémunérations varie selon le statut choisi, influençant directement votre trésorerie et vos revenus nets.
Opter pour une société vous permet de mieux gérer la fiscalité de vos bénéfices, surtout si votre entreprise est en pleine croissance.
Gestion des bénéfices et des pertes
Pour gérer financièrement votre entreprise de trading avec succès, commencez par un plan financier clair, en calculant précisément vos coûts et en projetant vos revenus. Assurez-vous de toujours avoir suffisamment de liquidités pour faire face aux imprévus, tout en évitant de laisser des fonds inutilisés. La gestion du risque est essentielle : utilisez des outils comme les stop-loss pour limiter les pertes et diversifiez vos investissements. Enfin, suivez régulièrement vos performances pour ajuster votre stratégie et garantir une croissance durable.
Les aides financières pour créer son entreprise de trading
Lors de la création d'une société de trading, plusieurs aides financières peuvent être disponibles pour soutenir votre projet. Les aides à la création d'entreprise comme l'ACRE (Aide aux Créateurs et Repreneurs d'Entreprise) permettent une exonération partielle des charges sociales pendant les premières années d'activité. Vous pouvez également bénéficier de prêts à taux réduit ou de microcrédits proposés par des organismes comme Bpifrance. Les subventions régionales ou les aides spécifiques aux entreprises innovantes peuvent aussi être sollicitées, surtout si votre projet intègre des technologies avancées ou des services financiers innovants. Enfin, les incubateurs ou accélérateurs offrent parfois des financements, en plus d'un accompagnement stratégique, pour booster le démarrage de votre entreprise de trading.
Nos conseils pour réussir en tant que trader indépendant
Stratégies de trading efficaces
Les stratégies de trading sont variées et peuvent être adaptées en fonction des objectifs de chaque trader. Voici quelques-unes des stratégies les plus utilisées par les traders expérimentés :
Swing Trading
Le swing trading consiste à tirer profit des fluctuations de prix sur une période de quelques jours à quelques semaines. Les traders cherchent à capturer des mouvements de marché intermédiaires en s'appuyant sur l'analyse technique pour identifier les points d'entrée et de sortie les plus optimaux.
Bon à savoir : Le swing trading est une stratégie idéale pour ceux qui ne souhaitent pas surveiller les marchés en permanence mais veulent tout de même profiter des tendances intermédiaires.
Day Trading
Le day trading consiste à acheter et vendre des actifs dans la même journée, ce qui permet d'éviter les risques liés aux fluctuations de prix durant la nuit. Cette stratégie demande une grande discipline, une analyse technique minutieuse, ainsi qu'une gestion rigoureuse des risques. Les gains et les pertes peuvent s'accumuler rapidement, ce qui en fait une stratégie souvent réservée aux traders les plus expérimentés.
Bon à savoir : Le day trading nécessite une connexion internet stable et rapide ainsi qu’une bonne connaissance des plateformes de trading en temps réel.
Trading de Tendance
Le trading de tendance consiste à identifier et suivre la tendance dominante d’un actif, qu’elle soit haussière ou baissière. Les traders de tendance utilisent souvent des indicateurs techniques comme les moyennes mobiles pour définir la direction du marché et ouvrir des positions en accord avec cette tendance, jusqu’à ce que des signaux de retournement apparaissent.
Cette stratégie peut s'appliquer sur des périodes courtes ou longues, selon la force et la clarté de la tendance.
Adaptation selon vos objectifs
Il existe de nombreuses autres stratégies de trading, mais il est essentiel d’adapter votre choix en fonction de vos objectifs. Par exemple, si vous préférez des profits plus rapides, le day trading pourrait mieux vous convenir. Si vous êtes plus patient et capable d'attendre des retournements de tendance, le swing trading ou le trading de tendance pourrait être plus adapté.
Importance de la formation continue
Dans le trading, rester à jour avec les nouvelles pratiques et technologies est essentiel pour rester compétitif. Les marchés évoluent rapidement, tout comme les outils et les stratégies disponibles. En vous formant régulièrement et en adoptant les dernières innovations, vous améliorez vos chances de succès, maximisez vos profits, et minimisez les risques.
Pour réussir en trading, il est important de choisir le bon statut juridique, de gérer vos finances avec rigueur, et d'utiliser des stratégies éprouvées tout en restant flexible. Restez informé des nouveautés du marché et utilisez les aides disponibles pour démarrer. Lancez-vous avec confiance, mais faites preuve de prudence et de discipline pour naviguer avec succès dans le monde du trading.
Foire aux questions (FAQ)
Une société de trading achète et vend des actifs financiers pour réaliser des profits, en utilisant des stratégies de marché et des technologies avancées. Elle gère rigoureusement les risques et se conforme aux réglementations pour assurer la pérennité de ses opérations.
Le salaire moyen d'un trader varie de 60 000 à 100 000 euros par an pour les débutants, et peut atteindre 150 000 à 300 000 euros ou plus pour les professionnels expérimentés, selon l'institution et les bonus. Les salaires sont souvent plus élevés dans les grandes places financières comme New York ou Londres.
Pour devenir trader indépendant, vous devez d'abord acquérir des compétences solides en analyse financière et en gestion des risques, puis obtenir les licences nécessaires selon la réglementation de votre pays. Ensuite, établissez un plan de trading, choisissez une plateforme de trading fiable, et assurez-vous d'avoir suffisamment de capital pour financer vos opérations et couvrir les éventuelles pertes.
Questions & réponses