Peut-on bénéficier de la prime d'activité en auto-entrepreneur ?

La prime d'activité est une aide financière mise en place par l'État pour soutenir les travailleurs aux revenus modestes. Elle vise à compléter les revenus de ceux qui exercent une activité professionnelle tout en ayant des ressources insuffisantes pour subvenir à leurs besoins. Créée en 2016, elle remplace le RSA activité et la prime pour l’emploi. Versée par la CAF (Caisse d’Allocations Familiales) , elle constitue un véritable coup de pouce pour de nombreux travailleurs, y compris les auto-entrepreneurs . Mais qui peut en bénéficier, comment est-elle calculée, et comment faire une demande ? On vous explique tout ce qu’il faut savoir, pas à pas.

Qui est éligible à la prime d'activité ?

La prime d’activité s’adresse à toute personne âgée d’au moins 18 ans, résidant en France de façon stable et effective, et exerçant une activité professionnelle, qu’elle soit salariée ou indépendante. En tant qu'auto-entrepreneur, vous pouvez en bénéficier sous certaines conditions :

Conditions générales pour obtenir la prime d'activité

• Avoir 18 ans ou plus.
• Résider en France de manière stable et durable.
• Être de nationalité française ou ressortissant de l’Espace Économique Européen (ou, pour les étrangers hors UE, être en séjour régulier depuis 5 ans minimum).
• Exercer une activité professionnelle, soit salariée, soit indépendante.

À noter : Les étudiants, stagiaires et apprentis peuvent également être éligibles si leurs revenus mensuels nets sont supérieurs à 1 070,78 € (seuil 2025). Ce plafond est ajusté chaque année.

Les revenus à déclarer pour un auto-entrepreneur

Le montant de la prime d'activité varie en fonction des ressources du foyer, et plus spécifiquement des revenus professionnels, qui dans le cas des auto-entrepreneurs sont mesurés par le chiffre d’affaires annuel.

Seuils de chiffre d’affaires pour les auto-entrepreneurs

Pour rester dans les limites du régime micro-entrepreneur et être éligible à la prime, votre chiffre d’affaires annuel ne doit pas dépasser :

• Professions libérales et prestations de services : 77 700 € HT
• Activités commerciales : 188 700 € HT
• Activités de logement (location meublée, par exemple) : 188 700 € HT

Ces plafonds sont actualisés chaque année. Ils conditionnent à la fois votre régime fiscal et votre accès à certains dispositifs sociaux comme la prime d’activité.

Comment est calculée la prime d'activité ?

Le calcul de la prime d’activité repose sur un mécanisme complexe qui prend en compte plusieurs éléments, dont les revenus professionnels et la composition du foyer.

Méthode de calcul de la prime

1. Montant forfaitaire de la prime : Ce montant est déterminé par l'État en fonction de la composition du foyer et du nombre d’enfants à charge. Il s’agit d’un montant de base, auquel s’ajoutent des bonifications possibles.
2. Revenus professionnels : On ajoute 61 % des revenus professionnels (bénéfices ou chiffre d'affaires déclaré par l'auto-entrepreneur).
3. Ressources du foyer : Les autres revenus du foyer, comme les prestations familiales ou le forfait logement, sont également pris en compte pour déterminer le montant final.

La prime d'activité est donc calculée sur la différence entre ces ressources et le montant forfaitaire déterminé par l'État.

Le simulateur en ligne de la CAF est la meilleure manière d’avoir une estimation personnalisée.

Quels sont les avantages de la prime d'activité pour les auto-entrepreneurs ?

La prime d'activité a pour objectif de favoriser l’insertion professionnelle et d’encourager la reprise ou la continuation d’une activité, surtout pour les travailleurs indépendants ou non salariés.

Pourquoi c’est intéressant ?

• Elle renforce le pouvoir d’achat
• Elle permet de pérenniser une activité indépendante
• Elle est versée chaque mois
• Elle est non imposable

Par exemple, un auto-entrepreneur qui démarre son activité peut bénéficier de cette aide pour compenser ses premiers mois de faible chiffre d’affaires, tout en continuant à développer son entreprise.

Comment faire une demande de prime d'activité en tant qu'auto-entrepreneur ?

Les étapes pour demander la prime d’activité

1. Effectuer une simulation : Avant de faire une demande, vous pouvez vérifier votre éligibilité en utilisant le simulateur en ligne de la CAF : simulateur officiel . Cela vous permettra de connaître plus précisément le montant de la prime auquel vous pourriez prétendre.
2. Soumettre votre demande : Si la simulation est positive, vous pourrez remplir le formulaire de demande directement sur le site de la CAF.

Documents nécessaires pour la demande

• RIB (relevé d'identité bancaire)
• Numéro de sécurité sociale
• Justificatifs de ressources : Ceux-ci doivent concerner l’ensemble des revenus du foyer (y compris ceux de l’auto-entrepreneur et les autres sources de revenus comme les prestations familiales).
• Dernier avis d’imposition : Le document est nécessaire pour justifier vos revenus de l’année précédente.

La CAF vous demandera ensuite une déclaration tous les 3 mois pour ajuster votre prime.

Quel est le montant et la fréquence des versements ?

Une fois la demande acceptée, la prime d’activité est versée tous les mois par la CAF. Elle est généralement versée le 5 du mois. Le montant de la prime est calculé sur une période de 3 mois, après quoi vous devrez renouveler votre déclaration de revenus et toute information susceptible de modifier le montant de votre aide (par exemple, une modification du chiffre d'affaires).

Autres aides disponibles pour les micro-entrepreneurs

En plus de la prime d’activité, vous pouvez bénéficier d’autres aides financières pour soutenir votre activité professionnelle. Voici quelques-unes des aides les plus courantes :

• Allocation d’aide au Retour à l’Emploi (ARE) : Une aide destinée aux demandeurs d’emploi qui créent ou reprennent une entreprise.
• Aide à la Reprise ou à la Création d'Entreprise (ARCE) : Cette aide sous forme de capital permet de financer la création ou la reprise d'une entreprise en tant que demandeur d'emploi.
• Aide aux Créateurs ou Repreneurs d’Entreprise (ACRE) : Une exonération partielle des cotisations sociales pendant la première année d’activité.
• Aides de l’AGEFIPH : Aides spéciales pour les personnes en situation de handicap.
• Aides régionales et européennes : Certaines régions et l’Union Européenne proposent des subventions ou des prêts pour soutenir les créateurs ou repreneurs d'entreprise.

Attention, vous devez déclarer toutes ces aides dans votre espace CAF.

Questions fréquentes

Un auto-entrepreneur peut-il cumuler la prime d'activité avec d’autres aides ?

Oui, un auto-entrepreneur peut cumuler la prime d'activité avec d’autres aides comme l’ARE ou l’ACRE, sous réserve de remplir les conditions spécifiques à chaque aide.

Que faire si mes revenus ou ma situation changent ?

En cas de changement (augmentation ou diminution de vos revenus, modification de votre situation familiale, etc.), vous devez informer la CAF afin qu'elle puisse ajuster le montant de la prime d'activité.

Sources & Références : 

Service-public : Prime d'activité : travailleur indépendant

Service-public :  Prestations familiales et sociales : les nouveaux montants au 1er avril 2025

Service-public : Demandes de RSA et de prime d'activité : procédure simplifiée à partir du 1er mars 2025